Приложение №2 – Запрещенные юрисдикции

1. Общие положения

1.1. Настоящий перечень является Приложением N 2 к Условиям использования платформы Antarctic Wallet (далее - Оферта) и их неотъемлемой частью. Термины используются в значении, определенном Офертой.

1.2. Перечень определяет Запрещенные юрисдикции, в которых Услуги не предоставляются, а также Высокорискованные страны, в отношении которых Компания применяет усиленные меры надлежащей проверки. Отнесение Пользователя к юрисдикции, указанной в разделе I, определяется по месту его постоянного или преимущественного проживания, месту его нахождения при использовании Платформы, а также по юрисдикции его контрагента или получателя платежа; в отношении юрисдикции, указанной в подпункте (i) пункта 2.1, также по гражданству. Отнесение к Высокорискованным странам (раздел II) определяется по тем же основаниям, а также по гражданству Пользователя.

1.3. Наличие юрисдикции в разделе II не является отказом в обслуживании само по себе и означает применение мер, предусмотренных пунктом 6.6 Оферты.

5. Доступ к Платформе и Учетная запись

2.1. Компания не устанавливает деловые отношения и не совершает операций с лицами, отнесенными в порядке пункта 1.2 к следующим юрисдикциям: (i) Корейская Народно-Демократическая Республика; (ii) Исламская Республика Иран; (iii) Республика Союз Мьянма; (iv) Республика Куба; (v) Соединенные Штаты Америки, включая их территории и владения; (vi) Китайская Народная Республика, за исключением Специального административного района Гонконг и Специального административного района Макао; (vii) иные юрисдикции и территории, в отношении которых действуют всеобъемлющие санкционные режимы, перечень которых отображается в интерфейсе Платформы и на сайте Компании.

2.2. Юрисдикции, указанные в подпунктах (i)-(iii) пункта 2.1, отнесены Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) к юрисдикциям, в отношении которых применяется призыв к действию.

2.3. Компания вправе в любое время дополнить настоящий раздел, в том числе в связи с изменением санкционных режимов, требований законодательства Кыргызской Республики, требований Поставщиков услуг, Эмитентов, банков и платежных систем.

5. Доступ к Платформе и Учетная запись

3.1. К Высокорискованным странам относятся государства и территории, включенные в перечень высокорискованных стран, утверждаемый Органом финансовой разведки и публикуемый на его официальном сайте. Перечень применяется в редакции, действующей на момент совершения соответствующей операции.

3.2. Официальный сайт Органа финансовой разведки: https://fiu.gov.kg. Действующая редакция перечня также доводится до Пользователя по его запросу через службу поддержки.

3.3. В отношении Пользователей, их контрагентов и операций, связанных с Высокорискованными странами, Компания применяет меры, предусмотренные законодательством Кыргызской Республики и пунктом 6.6 Оферты, включая усиленные меры надлежащей проверки, установление источника происхождения средств, отказ в установлении отношений и в совершении операций, а также сообщение о таких операциях в Орган финансовой разведки независимо от их суммы.

3.4. Компания вправе устанавливать пониженные лимиты и дополнительные условия совершения операций, связанных с Высокорискованными странами.

4. Раздел III. Ограничения по отдельным Услугам

4.1. Состав доступных Услуг различается в зависимости от юрисдикции. Отдельные Услуги, включая Карту Antarctic, Карты сторонних эмитентов, оплату по QR-коду и вывод денежных средств, могут быть недоступны в юрисдикциях, не указанных в разделе I, в связи с требованиями Поставщиков услуг, Эмитентов, банков и платежных систем.

4.2. Отдельные Услуги предоставляются только Пользователям, отвечающим требованиям соответствующего Поставщика услуг или Эмитента, включая требования к гражданству, месту жительства, возрасту и объему пройденной идентификации (пункт 9.1 Оферты).

4.3. Применимые к Пользователю ограничения отражаются в интерфейсе Платформы.

5. Порядок применения и обновления

5.1. Настоящий перечень размещается на Платформе и обновляется Компанией по мере необходимости. Раздел II применяется в редакции перечня Органа финансовой разведки, действующей на соответствующий момент, независимо от даты редакции настоящего Приложения.

5.2. Пользователь обязан незамедлительно уведомить Компанию об изменении гражданства, места жительства или места пребывания, влекущем отнесение его к юрисдикции, указанной в разделе I или разделе II.

5.3. Использование средств, позволяющих скрыть или изменить фактическое местонахождение Пользователя, является нарушением пункта 5.1 Оферты и основанием для применения мер, предусмотренных пунктом 6.8 Оферты.