Каждый любит ходить в душ. Или лежать в ванне. Ну... Или приходится всё равно, верно?
Так вот чистый кошелёк – то же самое. Это из разряда «надо», если не хочешь создать себе проблем в будущем. А никто не любит лишние проблемы, верно?
Так вот чистый кошелёк – то же самое. Это из разряда «надо», если не хочешь создать себе проблем в будущем. А никто не любит лишние проблемы, верно?
Что означает «чистый» и «грязный» кошелёк в криптовалюте?
Так что же такое этот «чистый» кошелёк?
Кошельки любят правильную гигиену и тоже нуждаются в ней, однако есть одно но — эта гигиена должна быть постоянной, с самого первого дня его появления.
Если говорить без абстракций, то «чистый» кошелёк – кошелёк, который никак не связан с мошенническими адресами или любой другой незаконной деятельностью.
А грязный, соответственно, полностью обратен: участие в хакерских атаках на биржи, связь с торговлей наркотиками или отмыванием денег – всё это является причиной «грязного» кошелька.
Кошельки любят правильную гигиену и тоже нуждаются в ней, однако есть одно но — эта гигиена должна быть постоянной, с самого первого дня его появления.
Если говорить без абстракций, то «чистый» кошелёк – кошелёк, который никак не связан с мошенническими адресами или любой другой незаконной деятельностью.
А грязный, соответственно, полностью обратен: участие в хакерских атаках на биржи, связь с торговлей наркотиками или отмыванием денег – всё это является причиной «грязного» кошелька.
Как криптовалюта и кошельки проверяются на «чистоту»
«Ну хорошо, и что мне тогда делать? Как мне проверять подозрительные адреса самому? Как быть уверенным в том, что криптовалюта, которую я получил тем или иным способом, не будет связана с “грязным” кошельком?»
К сожалению, все правила пишутся кровью. После 11 сентября 2001 года был принят патриотический акт , который привёл к значительному усилению проверки личности, сделав её обязательной для всех, – так называемый KYC (Know Your Customer) представляет из себя полноценную процедуру подтверждения реальной личности.
Вместе с этим была создана AML (Anti Money Laundering) – процедура для предотвращения отмывания средств или любых других подозрительных финансовых операций.
AML анализирует историю транзакций при помощи специальных инструментов: она отслеживает движение криптовалют через множество адресов и выявляет подозрительные сходства.
В основном AML-проверка кошелька представляет из себя следующее:
Анализ транзакций:
Изучение входящих и исходящих переводов
Кластерный анализ:
Группировка адресов, принадлежащих одному владельцу
Риск-оценка:
Присвоение процентного риска каждому адресу
Сравнение с базами:
Проверка адресов криптокошелька по спискам известных мошенников
Роль некастодиальных кошельков в безопасности крипты
Некастодиальный кошелёк предоставляет полный контроль над приватными ключами и, соответственно, над криптовалютой.
Некастодиальные кошельки особенно важны для поддержания «чистоты» криптовалюты, поскольку позволяют:
Некастодиальные кошельки особенно важны для поддержания «чистоты» криптовалюты, поскольку позволяют:
- избежать смешивания средств с другими пользователями биржи;
- контролировать источники поступления криптовалюты;
- создавать прозрачную историю транзакций
Некастодиальный и кастодиальный кошелёк: в чём разница?
В отличие от кастодиальных решений (например, кошельков бирж), где третья сторона управляет вашими средствами, некастодиальные кошельки обеспечивают максимальную безопасность и конфиденциальность.
Почему даже «чистый» кошелёк может стать проблемным?
Сфера не стоит на месте и постоянно развивается. То, что сегодня считается «чистым», завтра может уже не считаться. И вот несколько причин:
1. Регулярные проверки
Системы AML регулярно обновляют базы данных и могут пометить ранее «чистые» адреса как подозрительные при обнаружении новых связей.
2. Изменение регулирования
Требования к проверке криптовалюты на чистоту постоянно ужесточаются. Нормы вчера не равны нормам сегодня.
3. Косвенные связи
Кошелёк может быть связан с проблемными адресами через длинную цепочку транзакций. Но «Око Саурона» всегда найдёт то, что нужно, при тщательном анализе.
4. Технические ошибки
Алгоритмы анализа блокчейна не совершенны и могут иногда обычные транзакции принимать за подозрительные.
И это за собой несёт определённые риски:
- Блокировка средств на биржах
- Блокировка передачи крупных сумм
- Требования предоставить документы о происхождении криптовалюты
- Ограничения на снятие фиатных средств
5. Ошибки пользователя
Никто не идеален. Порой мы склонны не замечать какие-то малозначительные детали, в результате чего и можем свой кошелёк «загрязнить».
Как снизить риски и сохранить «чистоту» криптокошелька?
- Избегайте P2P-платформ с отсутствием KYC’а и AML.
- Документируйте источники поступления средств.
- Используйте сервисы для проверки кошельков.
- Анализируйте входящие транзакции.
- Избегайте миксеров и сервисов анонимизации.
- Не используйте неизвестные и непонятные DeFi.
- Сохраняйте переписку с биржами и сервисами
Чистота – это ещё и про лицензированность c законностью. Огромное количество различных проектов, в том числе и бирж, действуют вне рамок закона, то есть нелегально.
Antarctic Wallet имеет лицензию, которая позволяет использовать его в РФ. С ним вы сможете не только быть уверенным в чистоте вашего кошелька, но и быстро обменивать криптовалюту на рубли. Как сделать это, писали тут.
Antarctic Wallet имеет лицензию, которая позволяет использовать его в РФ. С ним вы сможете не только быть уверенным в чистоте вашего кошелька, но и быстро обменивать криптовалюту на рубли. Как сделать это, писали тут.
Часто задаваемые вопросы
Что такое AML?
Процедура для борьбы с подозрительными операциями.
Где можно проверить кошелёк на «чистоту»?
Chainanalysis, Elliptic, AML Crypto.
Может ли новый кошелёк сразу стать «грязным»?
Если первая же транзакция поступает с проблемного адреса, то кошелёк сразу становится «грязным».
Как часто нужно проверять чистоту кошелька?
Рекомендуется проверять кошелёк на чистоту раз в несколько месяцев.
Можно ли «очистить» грязную криптовалюту?
Нет. Использование миксеров или других сервисов анонимизации может привлечь ещё больше внимания.
Итоги и рекомендации новичкам
Чтобы сохранять кошелёк «чистым», достаточно использовать основные принципы «гигиены»: всегда проверять подозрительные транзакции и избегать неясных платформ с посредственной безопасностью, в том числе биржи без KYC’а и AML-проверки.
Кстати, как избежать мошенников при обмене на бирже, мы рассказывали в этой статье.
Новичкам же рекомендуется:
Кстати, как избежать мошенников при обмене на бирже, мы рассказывали в этой статье.
Новичкам же рекомендуется:
- Изучить основы блокчейна и принципы работы кошельков перед началом инвестиций
- При сомнениях в чистоте транзакции лучше отказываться от неё
- Использовать доступные инструменты для отслеживания состояния ваших кошельков
